I když sama zatím vlastní rodinu ještě nemám, tak mám hodně co do činění s rodinnými financemi svých klientů. Nevím, jestli můj příspěvek bude přesně odpovídat na dané otázky. Jen mě napadlo, že vzhledem k tomu, že finance je oblast, kterou se živím, tak bych mohla taky reagovat :)
Mám hodně klientů, kteří mají společné finance, i když třeba ještě nejsou svoji, a je spousta i takových, se kterými jejich finance řeším zvlášť, ale celkový koncept musí dávat smysl v tom hromadném pohledu. Jsem nezávislá finanční konzultantka pro privátní finance a mým úkolem je s klientem probrat celou jeho finační situaci. Pobavit se s ním o tom, co ho zajímá, co je pro něj důležité. Jako např. krytí vlastního příjmu, aby rodina měla jistotu, že když se stane cokoliv, tak budou po finanční stránce v pohodě, vyřešení důchodové problematiky, zajištění hypotéky. Jiní klienti chtějí peníze investovat nebo něco naspořit svým dětem. Ale co ocení všichni je právě celková optimalizace smluv, které už mají. Tzn. jestli jsou nastaveny správně, jestli jiná společnost není schopná zajistit totéž, ale za výhodnějších podmínek pro klienta atd. A tím jsem schopna i nějaké peníze klientům ušetřit. A přidat jim to právě k jejich rozpočtu...
Je to nádherná činnost, která ale nekončí úderem šesté hodiny večer, takže je i celkem náročná a namáhavá. Ale pravda je, že klienti mi to vynahrazují - svou otevřeností, důvěrou a i příjemným popovídáním. Neměnila bych...
Lenka
Milá Lenko,
dovolte mi otázku/y?Jak sháníte ty spokojené klienty? Vyhledávají vás sami, nebo zvoníte u dveří a nabízíte své služby jako třeba pojišťovací agenti apod.?
A teď otázka pro ženy-in:
Nechaly byste si vypracovat finanční analýzu domácnosti od profesionála?
Nový komentář
Komentáře
Nechala jsem si léta radit od své kamarádky, se kterou jsme kamarádily téměř 40 let. Vždy působila solidně a spolehlivě a věřila jsem jí. Rozkol mezi námi dvěma způsobily dvě situace - první nastala poté, co jsme na její doporučení investovali do fondu Pioneer a přišli jsme o 70 000 Kč. Dotkla se mě její reakce - komentovala to slovy, že to se stává. Ani trochu lítosti, že nám blbě poradila. Podruhé - jsem já zapomněla začít platit stavební spoření, které jsem na její radu uzavřela. Když se spořitelna a kamarádka ozvaly, u nás v práci se zrovna propouštělo a já si uvědomila, že 1500 měsíčně po dobu pěti let postrádat nemůžu, protože v mém věku stěží seženu práci. Kamarádka mi to nevěřila a nakonec přátelství se mnou sama ukončila.
Přiznám se, že mě to nijak nemrzelo. Ji možná ano, protože její sestra se nás pokoušela dát dohromady.
Už žádné finanční poradkyně!
Nikdy - protože ty opravdu nemají přehled o malých poměrech v domácnostech, tedy většinou. Takže jsou na cvičišti, ale my jsme na bojišti.
Jo, OVB
Jeden náš kamarád taky vrazil kontakt na nás jedné z jejich "finančních poradkyň". No, nechala jsem ji, aby nám uzavřela stavebka, protože jsme je stejně zakládat chtěli, ale kontakty na další lidi jsem jí rezolutně odmítla dát.
Pod pojmem "finanční poradce" si nepředstavuji někoho, kdo se napřed půl hodiny rozvláčně vykecává o svojí menopauze, pak zjistí, že si zapomněl doma půlku potřebných papírů a nakonec nedokáže ani správně vyplnit mé rodné číslo do příslušné kolonky 
Lucimo: aha, tak už vím, dočetla jsem diskusi
Lucimo: Oddělení Veřejné Bezpečnosti?
Když na mě začne mluvit expert přes finance, je to jako by na mě mluvil Japonec. Arigató, nechci
Vydělat peníze naštěstí umím sama a správně utratit taky
Vedle nás mám kancelář pán z OVB a já jsem do dneška nevěděla, co to znamená. Nikdy mi nic nenutil, pokecáme, ale spíš jen tak, jak jde život.
Amálie: webbiecz: jasne. pod odpovidajicim ekonomickym vzdelanim si taky nepredstavuju tritydeni skoleni. a je mi jasne ze bych takovyho cloveka musela sama zaplatit. ale zase by se snazil, ne? protoze kdyby se penize nezhodnocovaly, tak by byl prvni koho bych vymenila.
teda takovy starosti bych fakt chtela mit.
Pro lidi s průměrnými příjmy a s normálním intelektem jsou finanční poradci zcela zbyteční, lidé nejsou blbí, svou finanční situaci zvládnou svým mozkem. A ti co to nezvládnou a poradit by potřebovali, tak o to stejně nestojí.
Přijde mi, že tihle všichni poradci jsou jenom pracovní místa vytvořená pro pracovní místa samá. Jak je potřeba míň a míň lidí v primární výrobní sféře, tak se musí víc lidí zaměstnat ve službách, kde jde o přehazování peněz z jedné hromady na druhou tak, aby na té druhé nakonec bylo víc. Nevím, jestli je to zrovna dobrý trend.
markousek: děvče naivní
Jestli se poradce v něčem sakra dobře orientuje, tak v provizi za smlouvy u tebe sjednané 
model financování si vybírá každý sám,ale finanční poradce se orientuje v konkrétních službách a proto si od něho v případě potřeby nechám poradit
myslím že si poradím sama:)
Pozvala jsem si na doporučení kamarádky finanční poradkyni z OVB, potřebovala jsem celkem akutně úrazové pojištění pro děti. Prohlédla všechny naše smlouvy, zjistila, že skutečně potřebuji jen to, o co jsem ji požádala (životka máme, stavebka máme, holt jiná její kolegyně byla rychlejší asi o 7 let), nabídla mi jeden produkt, který se mi celkem pozdával, podepsala jsem smlouvu a tím to zvadlo. Žádné znásilňování. A když chtěla kontakty, pozvala jsem ji k nám do firmy a ona se mohla vyřádit - všichni zaměstanci teď máme životní pojištění s příspěvkem zaměstnavatele.
tornado-lou: kdo opravdu umí, nepracuje jako řadový pracovník makléřů, pojišťoven, stavebek,...atd
nevím, asi kdyby to bylo nutné, tak bych za ní zašla
pockejte, vsichni financni poradci snad nejsou preskoleny zdravotni sestry a prodejci teple vody. urcite musi existovat i financni poradci, kteri vi co delaji, nevnucuji, neradi, jenom nabidnou moznosti a nechaji se zaplatit.
me by se zatracene moc libilo, mit nekoho kdy by se mi staral o penize. protoze predstava ze budou lezet a ztracet hodnotu na beznem uctu me mirne desi. kdyby mi poradil jaky treba koupit akcie, nebo neco takovyho, tak to by bylo fajn. tedy, jednou. az budu mit nejaky penize ktery budou stat za rec. s tim co mam ted si poradim i sama.
Ne,nenechala bych si poradit.
až budu přehazovat peníze vidlema tak finanční poradce jo ale jinak
"finanční analýzu domácnosti od profesionála"
Jo, to bych si nechala, jen tak pro tu legraci. Fakt by mě zajímala ta doporučení - s mými příjmy. Jenže své cti dbalý poradce se pětníkama nezabývá, tudíž se to nikdy nedozvím. 