I když sama zatím vlastní rodinu ještě nemám, tak mám hodně co do činění s rodinnými financemi svých klientů. Nevím, jestli můj příspěvek bude přesně odpovídat na dané otázky. Jen mě napadlo, že vzhledem k tomu, že finance je oblast, kterou se živím, tak bych mohla taky reagovat :)

Mám hodně klientů, kteří mají společné finance, i když třeba ještě nejsou svoji, a je spousta i takových, se kterými jejich finance řeším zvlášť, ale celkový koncept musí dávat smysl v tom hromadném pohledu. Jsem nezávislá finanční konzultantka pro privátní finance a mým úkolem je s klientem probrat celou jeho finační situaci. Pobavit se s ním o tom, co ho zajímá, co je pro něj důležité. Jako např. krytí vlastního příjmu, aby rodina měla jistotu, že když se stane cokoliv, tak budou po finanční stránce v pohodě, vyřešení důchodové problematiky, zajištění hypotéky. Jiní klienti chtějí peníze investovat nebo něco naspořit svým dětem. Ale co ocení všichni je právě celková optimalizace smluv, které už mají. Tzn. jestli jsou nastaveny správně, jestli jiná společnost není schopná zajistit totéž, ale za výhodnějších podmínek pro klienta atd. A tím jsem schopna i nějaké peníze klientům ušetřit. A přidat jim to právě k jejich rozpočtu...

Je to nádherná činnost, která ale nekončí úderem šesté hodiny večer, takže je i celkem náročná a namáhavá. Ale pravda je, že klienti mi to vynahrazují - svou otevřeností, důvěrou a i příjemným popovídáním. Neměnila bych...


Lenka


Milá Lenko,
dovolte mi otázku/y?Jak sháníte ty spokojené klienty? Vyhledávají vás sami, nebo zvoníte u dveří a nabízíte své služby jako třeba pojišťovací agenti apod.?

A teď otázka pro ženy-in:
Nechaly byste si vypracovat finanční analýzu domácnosti od profesionála?

Reklama